各市人民政府，省政府各厅委、各直属机构：
经省政府同意，现将《辽宁省防范和化解金融风险维护金融稳定协调合作机制》印发给你们，请结合本地区、本部门实际，认真贯彻落实。
辽宁省人民政府办公厅
2013年6月28日
辽宁省防范和化解金融风险
维护金融稳定协调合作机制
第一章 总 则
第一条 为切实防范和有效化解金融风险，维护区域金融稳定，促进辽宁经济健康发展，依据《中国人民银行法》、《中国银行业监督管理法》、《中国证券法》、《中国保险法》、《中国商业银行法》、《证券公司风险处置条例》等法律法规和《国务院办公厅关于印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知》（国办发〔2008〕83号）、《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）、《最高人民法院关于人民法院为防范化解金融风险和推进金融改革发展提供司法保障的指导意见》等文件精神，经辽宁省人民政府批准同意，人民银行沈阳分行、辽宁省人民政府金融工作办公室会同辽宁银监局、辽宁证监局、辽宁保监局等相关单位，共同建立本协调合作机制。
第二条 金融风险具有突发性强、蔓延迅速、波及面广、危害性大等特点，处理不当，小风险会酿成大风险，区域性风险会酿成系统性风险，危及国家经济安全和社会稳定。党中央、国务院历来十分重视并始终将防范化解金融风险作为金融工作的生命线和永恒的主题。党的十八大报告对维护金融稳定提出了明确要求，各级人民政府及相关部门、人民银行和银行、证券、保险监管机构，应从维护经济安全与社会稳定大局出发，高度重视防范和化解金融风险工作，采取有效措施，自觉维护地区金融稳定。尤其要充分认识当前国际金融领域的复杂性和国内金融领域的突出问题及潜在的风险隐患，不断强化忧患意识和责任意识，居安思危，加强监管，堵塞漏洞，提高抵御和管控风险能力，守住不发生区域性、系统性金融风险的底线。
第三条 本机制所称金融风险主要是指可能发生在辽宁境内的带有区域性、局部性、地方性、单个性等特征的非全局性、系统性金融风险。按照人民银行“负责防范、化解系统性金融风险，维护国家金融稳定与安全”和“将区域金融形势研究、区域金融稳定评估和区域金融协调职责交给中国人民银行分行”的职责调整，有关“防范化解辖区系统性金融风险”由人民银行沈阳分行负责组织实施。辖区所属各级人民政府及相关部门应按照属地管理原则，建立防范化解金融风险的协调合作机制和快速反应机制，配合做好辖内系统性金融风险化解过程中维护社会稳定方面的工作。大连地区金融稳定协调机制由人民银行沈阳分行商大连地区监管部门根据本机制原则建立。
第四条 坚持预防为主的工作方针和“关键在早、根本在防、核心在疏”的工作原则，针对区域性金融风险多由局部或单体事件的发生、传导、扩散生成的特点，做到早发现、早报告、早处置，将可能发生的风险隐患消灭在萌芽状态，或管控在可控范围之内。加强信息交流和报送工作，通过信息通报、文件抄送、信息查询等形式，将宏观经济金融政策、监管政策、金融市场及金融业运行情况与地方经济发展结合起来，有重点地分析、评估、预测金融风险，及时掌握金融风险的发展趋势，适时采取应对措施。
第五条 立足地方经济和现行金融监管格局，构建以“政府主导、多方参与、相互配合、协调有效”的地方金融稳定协调合作机制，是维护区域经济安全与社会稳定的一项重要举措。充分发挥地方政府的行政组织优势和人民银行、银监、证监、保监机构的职能作用，整合多方资源，形成工作合力，妥善处置金融风险突发事件，及时消除风险隐患。各级人民政府及相关部门和人民银行、银监、证监、保监等机构，要积极参与，主动沟通，密切合作，自觉维护本机制的正常运转，以发挥其应有的作用和效力。
第二章 组织机构
第六条 本机制在辽宁省金融风险处置工作领导小组（下称领导小组）领导下，开展防范化解金融风险工作，处理辖内有关金融稳定的重大事项。由省金融风险处置工作领导小组组长任总召集人，省政府金融办主任、人民银行沈阳分行行长、辽宁银监局局长、辽宁证监局局长、辽宁保监局局长任召集人。成员由国家外汇管理局辽宁分局、省法院、省委宣传部、省发展改革委、省公安厅、省财政厅、省外经贸厅、省住房城乡建设厅、省国资委、省服务业委、省工商局、省统计局、省信访局、省维稳办等单位的分管领导所组成。在各成员单位设联络员。根据工作需要，经请示领导小组可增加新的成员单位。
第七条 协调机制下设办公室，办公室主任由省政府金融办分管副主任担任。主要负责贯彻落实领导小组意见和日常工作的综合协调，以及例会筹备、会议纪要整理编发等工作。副主任由人民银行沈阳分行、辽宁银监局、辽宁证监局、辽宁保监局分管领导担任。办公室成员由省政府金融办金融稳定处和人民银行沈阳分行、辽宁银监局、辽宁证监局、辽宁保监局负责金融稳定工作的业务处（室）负责同志所组成。必要时，办公室可从成员单位临时抽调人员集中办公或成立联合工作小组。
第三章 工作分工
第八条 省政府金融办：主要承担协调机制办公室日常工作。传达贯彻省委、省政府关于防范和化解金融风险，维护辖内金融稳定的重要指示和决策精神，通报本机制运行情况。协调指导辖内做好小额贷款公司、典当公司、融资性担保机构的监管和风险处置工作。
第九条 人民银行沈阳分行：依法履行“区域金融形势研究、区域金融稳定评估和区域金融协调”和“防范化解辖区系统性金融风险，维护地区金融稳定”的工作职责。负责对地方法人金融机构的风险预警，以及交叉性金融工具的监测，保障支付清算系统的稳定运行；通报宏观调控政策、货币市场、外汇市场、反洗钱等工作情况；承办涉及运用中央银行最终支付手段的金融业重组方案的论证和审查；管理人民银行与金融风险处置或金融重组的有关资产；承担使用中央银行资金化解金融风险行为的检查监督等工作职责。
第十条 辽宁银监局、辽宁证监局、辽宁保监局：负责通报辖内银行业、证券期货业和保险业运行动态，分析跨业经营趋势，评估本行业风险等级，研究制定防范化解本行业金融风险的工作方案和维护金融稳定工作措施。加强对金融机构的现场和非现场监管，督促金融机构合规经营、规范发展，制定、完善风险处置与应急处置预案，定期组织演练。及时处置、通报本行业存在的风险隐患和风险事件。
第十一条 省法院：根据《最高人民法院关于人民法院为防范化解金融风险和推进金融改革发展提供司法保障的指导意见》，依法打击金融犯罪活动和制裁金融违法行为。指导辖内妥善审理金融不良债权案件，依法制裁逃废金融债务行为，继续加大金融案件执行力度，保障金融市场健康稳定发展，促进金融中介机构规范发展，完善金融企业市场退出机制，保护金融信息安全。及时将审判工作中发现的可能引发金融风险的涉法问题抄报办公室。
第十二条 省委宣传部：加强对新闻单位宣传报道金融工作和网络、报刊、电台、电视台等媒体有关金融类节目和栏目的业务指导，坚持正面宣传为主和实事求是的原则，把握好金融宣传的舆论导向，防止不恰当、不准确的新闻报道、虚假信息、过多负面渲染对金融稳定带来的不利影响。凡刊播涉及区域性金融风险和重大金融事件的新闻稿件，须征得领导小组办公室的同意。
第十三条 省发展改革委、省国资委、省服务业委、省住房城乡建设厅、省外经贸厅、省统计局：负责提供有关宏观产业政策、行业发展状况；就地方中小金融机构风险处置程序、处理方式等与有关金融监管机构共同做出具体安排，确保风险处置及时有效；会同金融监管机构对典当等特殊流通行业进行监管，拟定相关发展规划和市场建设建议；加强对房地市场发展状况的分析研判，提交相关分析报告；提供金融机构国有资产产权登记、年检和审核国有股权变动情况等信息；推进国有金融机构现代企业制度建设，协调解决影响国有金融机构的重大问题。
第十四条 省公安厅：加大对各类金融犯罪案件的侦破力度，尽力挽回金融机构损失，通报涉及金融犯罪各类案件的立案及侦破情况；指导和监督金融机构营业场所做好安全防范和消防工作，根据犯罪手段和特点，适时提出并督促金融单位采取必要的技防、物防措施；帮助提高金融机构保卫人员及其他业务人员的防盗、防抢、防骗技能；坚决取缔非法金融机构，严厉打击非法金融活动。在金融单位发生挤兑、群访等紧急情况下，及时采取措施，维护正常的经营秩序，保障金融单位及有关人员的安全，防止出现打砸抢事件。对冲砸抢盗金融单位和散布谣言引发挤提等恶性事件及引发其他风险的肇事人员，要依法予以严惩。
第十五条 省财政厅：负责通报金融机构财务信息质量检查情况；监督管理地方政府性融资平台公司，规范借贷各方行为，逐步将地方政府债务收支分类纳入预算管理，构建地方政府债务规模控制和风险预警机制；按照“分类管理，区别对待，逐步化解”的原则，妥善处理存量债务，建立规范的地方政府举债融资机制，严格控制地方政府新增债务；对地方法人金融机构因突发事件导致的存款挤提、保证金挤提、集体退保或其他债务挤兑等情形，与人民银行、金融监管机构共同制定应急措施，研究制定对维护金融业稳定具有积极作用的财税政策。
第十六条 省工商局：严把金融业务市场主体准入关。对未依法取得金融监管机构核发许可证件而申请从事金融业务的市场主体，一律不予登记注册。
第十七条 省信访局、省维稳办：将维护金融稳定和维护社会稳定有机统一起来，认真做好围绕金融方面所发生的群众来访的接待和组织协调工作，密切关注金融突发事件的处置和风险隐患的消除工作，指导金融监管机构积极开展不稳定因素和矛盾纠纷排查化解工作，协调处置影响金融稳定的重大群体性事件。
第四章 例会制度
第十八条 协调机制实行定期例会制度。除特殊情况外，每季度召开一次例会，主要研究贯彻党中央、国务院和省委、省政府关于防范化解金融风险，维护金融稳定的工作部署；通报防范和化解金融风险情况；研究分析辖内金融稳定工作形势，制定工作措施，部署下步工作。
第十九条 办公室可根据领导小组指示和工作需要，不定期召开情况通报、信息交流、工作沟通、综合协调等各种形式的会议，包括召开成员单位联络员会议。协调机制总召集人、召集人根据风险处置工作需要或成员单位请求，可召集相关成员单位召开临时协调会议。
第五章 信息交流
第二十条 及时交流信息，保持渠道畅通，实现信息共享，确保协调合作机制顺利运转。协调机制各成员单位应按照工作分工，加强力量投入，认真采集信息，并做好信息分类整理和数据统计工作，组织进行分析和研判，提出建设性意见。各成员单位要相互支持配合，共同做好信息查询、文件抄送、要情报告和信息保密等工作，严防重要信息外传或泄漏。有关信息报送办法另行制定。
第二十一条 各成员单位主要围绕宏观调控政策和监管政策调整对金融机构产生的政策性风险；地方金融稳定运行态势及风险隐患；资本市场、保险市场、货币市场、外汇市场、票据市场发展动向及交易量、资金流向，市场风险对金融机构经营的影响；金融业整体行业表现及法人机构经营状况，定期的监管报告或监管信息简报；跨市场产品发展情况及风险表现形式；社会信用体系建设情况及金融业外部发展环境；金融犯罪趋势及金融案件发案率等，进行信息交流（详见附表）。
第六章 应急处置
第二十二条 各成员单位均应建立防范化解金融风险协调配合的快速反应机制和应急处置预案，并报协调机制办公室备案。人民银行沈阳分行要与银监、证监、保监部门密切合作，切实发挥地方法人金融机构的风险预警指标体系作用，进行有效监测和科学分析，对可能发生的金融风险做出正确评估判断，并及时发出预警，防止金融风险的扩散和蔓延。
第二十三条 金融风险突发事件一旦发生，各成员单位要依法合规地做出快速反应。金融监管机构应立即采取救助措施，组织指导金融机构成立自救组织，制定自救方案，加强内部管控，多方筹措资金，并及时向协调机制办公室报告情况。人民银行沈阳分行应根据风险程度，适时报请中国人民银行总行或根据授权批准动用存款准备金，必要时给予流动性支持。当金融风险突发事件有演化成影响社会稳定趋势时，公安机关应及时进驻现场，维持秩序，防止打砸抢事件，保全金融机构资产。宣传部门应发挥新闻媒体在风险处置中的舆论导向作用，提供正确的舆论引导。信访部门应妥善接待群众来访，及时消除和化解对立情绪。
第七章 附 则
第二十四条 本机制是建立在相互合作基础上的，需在实践中修改和完善。但在正式修改前，各成员单位应自觉遵守，以维护本机制的严肃性。
第二十五条 本机制的修订权、解释权归领导小组办公室。
第二十六条 本机制自印发之日起实行。
附表
信息交流相关内容
| 序号 |
报送单位 |
提供内容 |
提供频度 |
| 1 |
省政府金融办 |
融资担保公司监管情况及报表 |
季报、半年报 |
| 小额贷款公司监管情况及报表 |
季报、半年报 |
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| 2 |
省发改委 |
抄送备案的创业投资和股权投资企业及其管理机构情况；抄送非上市企业发行企业债券情况 |
不定期 |
| 3 |
人民银行 |
辽宁省金融稳定形势分析报告 |
半年报 |
| 金融机构稳健性评估报告 |
不定期 |
||
| 人民银行“两管理、两综合”工作中发现的有关重大风险案例和风险隐患 |
不定期 |
||
| 4 |
辽宁银监局 |
辽宁省银行业金融机构发展报告 |
年报 |
| 辽宁省银行业金融机构经营情况分析报告 |
半年报 |
||
| 辽宁省银行机构监管统计分析表 |
季报 |
||
| 5 |
辽宁证监局 |
辽宁省证券公司、基金管理公司、期货经纪公司基本情况，包括机构数、从业人员数、业务开展及盈利情况等 |
半年报 |
| 辽宁省境内上市公司情况，包括境内上市公司家数、总市值、总资产、主营业务收入、净利润、每股收益等重要统计数据；股票、债券、基金的发行募集情况 |
季报、半年报 |
||
| 辽宁省高风险证券、期货法人机构风险处置情况 |
年报 |
||
| 6 |
辽宁保监局 |
辽宁省保险统计月报；产险、寿险、中介市场季度分析报告 |
季报、半年报 |
| 处置保险业金融风险情况、辽宁省高风险法人保险机构处置情况 |
半年报 |
||
| 辽宁省保险机构监管风险评级情况 |
年报 |
||
| 7 |
省服务业委 |
辽宁省典当行业监管情况报告 |
半年报 |
注：上述数据均不含大连
